Đề xuất mua vàng từ 20 triệu đồng trở lên phải thanh toán chuyển khoản

Đề xuất mua vàng từ 20 triệu đồng trở lên phải thanh toán chuyển khoản (Hình từ Internet)

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lấy ý kiến của các tổ chức, cá nhân đối với dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng (sau đây gọi tắt là dự thảo Nghị định).

Dự thảo Nghị định

Đề xuất mua vàng từ 20 triệu đồng trở lên phải thanh toán chuyển khoản

Theo đó, dự thảo Nghị định đã đề xuất sửa đổi, bổ sung khoản 6, 8, 9 và bổ sung khoản 10 Điều 4 Nghị định 24/2012/NĐ-CP về nguyên tắc quản lý hoạt động kinh doanh vàng như sau:

* Sửa đổi, bổ sung khoản 6, 8 và 9 Điều 4:

- Hoạt động sản xuất vàng miếng; kinh doanh mua, bán vàng miếng; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ là hoạt động kinh doanh có điều kiện và phải được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng, Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, Giấy chứng nhận đủ điều kiện sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ.

- Hoạt động phái sinh về vàng của các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo Điều 112 Luật Các tổ chức tín dụng.

- Các hoạt động kinh doanh vàng ngoài các hoạt động quy định tại: khoản 6, 7, 8 Điều 4; hoạt động xuất khẩu, nhập khẩu vàng, hoạt động mua, bán vàng nguyên liệu trong nước của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp sản xuất vàng miếng, doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ và doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ là hoạt động kinh doanh thuộc danh mục hàng hóa, dịch vụ hạn chế kinh doanh. Tổ chức, cá nhân chỉ được thực hiện các hoạt động này sau khi được Thủ tướng Chính phủ cho phép và được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép.

* Bổ sung khoản 10 Điều 4:

Việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Như vậy, tại dự thảo Nghị định nêu trên đã đề xuất việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc bổ sung quy định này nhằm đảm bảo yêu cầu về xác thực thông tin khách hàng nhưng không tạo thêm nghĩa vụ của khách hàng do việc xác thực thông tin đã được thực hiện khi khách hàng mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Quy định này cũng nhằm tăng tính công khai, minh bạch trong giao dịch mua, bán vàng.

Đề xuất điều kiện cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng

Theo dự thảo Nghị định đề xuất bổ sung Điều 11a vào Nghị định 24/2012/NĐ-CP về điều kiện cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng như sau:

- Doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng khi đáp ứng đủ các điều kiện sau:

+ Là doanh nghiệp có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; 

+ Có vốn điều lệ từ 1.000 tỷ đồng trở lên;

+ Không bị xử phạt vi phạm hành chính về hoạt động kinh doanh vàng hoặc bị xử phạt vi phạm hành chính về hoạt động kinh doanh vàng nhưng đã thực hiện xong các biện pháp khắc phục hậu quả, các kiến nghị tại Kết luận thanh tra, kiểm tra của cơ quan nhà nước có thẩm quyền (nếu có); 

+ Có quy trình nội bộ quy định về sản xuất vàng miếng.

- Tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng khi đáp ứng đủ các điều kiện sau:

+ Là tổ chức tín dụng có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng;

+ Có vốn điều lệ từ 50.000 tỷ đồng trở lên; 

+ Không bị xử phạt vi phạm hành chính về hoạt động kinh doanh vàng hoặc bị xử phạt vi phạm hành chính về hoạt động kinh doanh vàng nhưng đã thực hiện xong các biện pháp khắc phục hậu quả, các kiến nghị tại Kết luận thanh tra, kiểm tra của cơ quan nhà nước có thẩm quyền (nếu có);

+ Có quy trình nội bộ quy định về sản xuất vàng miếng.

- Ngân hàng Nhà nước quy định thủ tục và hồ sơ cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng.

Xem thêm tại dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng.