Chưa xác thực sinh trắc học thì có nhận được tiền do người khác chuyển khoản không?

04/07/2024 09:51 AM

Chưa xác thực sinh trắc học thì không chuyển tiền cho người khác được nếu muốn chuyển trên 10 triệu. Vậy chưa xác thực sinh trắc học thì có nhận được tiền do người khác chuyển khoản không?

Chưa xác thực sinh trắc học thì có nhận được tiền do người khác chuyển khoản không?

Chưa xác thực sinh trắc học thì có nhận được tiền do người khác chuyển khoản không? (Hình từ internet)

1. Chưa xác thực sinh trắc học thì có nhận được tiền do người khác chuyển khoản không?

Theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023 về triển khai giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 01/7/2024.

Đối với Giao dịch loại C thuộc nhóm I.3 thì biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu đối với khách hàng cá nhân là:

- Bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng:

(i) khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ căn cước công dân (CCCD) của khách hàng do cơ quan Công an cấp;

(ii) hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của khách hàng do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

- Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong cơ sở dữ liệu (CSDL) sinh trắc học về khách hàng đã thu thập và kiểm tra, khuyến khích kết hợp với phương thức xác thực OTP gửi qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP.

Trong đó, giao dịch thuộc nhóm I.3 bao gồm:

- Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, khác chủ tài khoản.

- Chuyển tiền liên ngân hàng trong nước.

- Chuyển tiền giữa các ví điện tử.

- Nạp tiền vào Ví điện tử.

- Rút tiền từ Ví điện tử.

Giao dịch thuộc nhóm I.3 là giao dịch loại C nếu thuộc một trong các trường hợp sau:

1. Trường hợp 1: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G ≤ 10 triệu VND.

(ii) G + Tksth > 20 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

2. Trường hợp 2: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G > 10 triệu VND.

(ii) G ≤ 500 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

G: Giá trị của giao dịch.

Tksth: Tổng giá trị các giao dịch loại A và loại B của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử) hoặc một ví điện tử (không bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử). Tksth của một tài khoản ngân hàng/ví điện tử được tính giá trị bằng 0 tại thời điểm đầu ngày hoặc ngay sau khi tài khoản ngân hàng/ví điện tử đó có phát sinh giao dịch trong ngày sử dụng biện pháp xác thực cho giao dịch loại C hoặc loại D.

T: Tổng giá trị các giao dịch của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện trong ngày (của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử) hoặc một ví điện tử (không bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử)).

Như vậy, căn cứ quy định trên thì việc phải xác thực sinh trắc học chỉ áp dụng đối với chuyển tiền, còn đối với việc nhận tiền do người khác chuyển khoản thì không áp dụng quy định này. Do đó, nếu chưa xác thực sinh trắc học thì vẫn nhận được tiền do người khác chuyển khoản (không giới hạn số tiền nhận).

2. Chuyển tiền bao nhiêu thì phải xác thực sinh trắc học?

Căn cứ theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023 thì:

- Nếu chuyển tiền từ dưới 10 triệu đồng/lần và tổng số tiền chuyển các lần trong ngày không quá 20 triệu đồng thì xác thực bằng mã OTP, không cần xác thực sinh trắc học.

- Nếu chuyển tiền trên 10 triệu đồng thì bắt buộc phải xác thực bằng khuôn mặt.

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng các giao dịch trong ngày đã chạm mốc 20 triệu thì đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải xác thực sinh trắc học dù lần tiếp theo đó chỉ chuyển vài nghìn đồng.

Hiểu đơn giản nhất:

- Nếu chuyển từ 10,000,000 đồng/lần trở xuống thì không phải xác thực sinh trắc học.

- Nếu chuyển từ 10,000,001 đồng/lần trở lên thì phải xác thực sinh trắc học.

- Tổng các lần chuyển khoản trong ngày từ 20,000,000 đồng trở xuống thì không phải xác thực sinh trắc học.

- Tổng các lần chuyển khoản trong ngày từ 20,000,001 đồng trở lên thì phải xác thực sinh trắc học.

 

Chia sẻ bài viết lên facebook 50,932

Điện thoại: (028) 3930 3279 (06 lines)
E-mail: info@ThuVienPhapLuat.vn
Đơn vị chủ quản: Công ty cổ phần LawSoft. Giấy phép số: 32/GP-TTĐT, do Sở TTTT TP. HCM cấp ngày 15/05/2019 Địa chỉ: Tầng 3, Tòa nhà An Phú Plaza, 117-119 Lý Chính Thắng, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam Chịu trách nhiệm chính: Ông Bùi Tường Vũ - Số điện thoại liên hệ: 028 3935 2079