Chính sách Tiền tệ - Ngân hàng có hiệu lực đầu tháng 07/2019

28/06/2019 07:40 AM

Sau đây, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT trân trọng giới thiệu chính sách Tiền tệ - Ngân hàng có hiệu lực đầu tháng 7/2019 (từ ngày 01 - 10/7/2019):

1. Cá nhân nước ngoài không còn là đối tượng gửi tiền tiết kiệm

Đây là nội dung mới được quy định tại Thông tư 48/2018/TT-NHNN quy định về tiền gửi tiết kiệm.

Theo đó, người gửi tiền tiết kiệm gồm các đối tượng sau:

- Công dân Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.

- Công dân Việt Nam từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc không mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật.

- Công dân Việt Nam bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật hoặc chưa đủ 15 tuổi thực hiện giao dịch tiền gửi tiết kiệm thông qua người đại diện theo pháp luật.

- Công dân Việt Nam có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật thực hiện giao dịch tiền gửi tiết kiệm thông qua người giám hộ.

So với quy định hiện hành đối tượng gửi tiền tiết kiệm theo Thông tư 48 không còn cá nhân nước ngoài đang sinh sống và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.

Thông tư 48/2018/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 05/7/2019 và thay thế Quyết định 1160/2004/QĐ-NHNN ngày 13/9/2004.

2. Thời hạn gửi tiền của người nước ngoài không quá thời hạn hiệu lực visa

Nội dung này được đề cập tại Thông tư 49/2018/TT-NHNN quy định về tiền gửi có kỳ hạn.

Theo đó, thời hạn gửi tiền đối với cá nhân nước ngoài là người không cư trú, cá nhân nước ngoài là người cư trú không được dài hơn thời hạn hiệu lực còn lại của Giấy tờ xác minh thông tin sau đây:

Visa hoặc các giấy tờ khác xác định thời hạn được phép cư trú của cá nhân tại Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam cấp còn thời hạn hiệu lực.

Thông tư 49/2018/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 05/7/2019.

3. Ứng dụng Internet banking không được có tính năng ghi nhớ mã khóa truy cập

Đây là điểm mới tại Thông tư 35/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 35/2016/TT-NHNN quy định về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng trên Internet có hiệu lực ngày 01/7/2019.

Theo đó, phần mềm ứng dụng Internet Banking  trên thiết bị di động có những thay đổi sau:

- Phải xác thực người dùng khi truy cập và không có tính năng ghi nhớ mã khóa truy cập (quy định hiện hành chỉ yêu cầu phải xác thực người dùng khi truy cập).

- Xác thực sai liên tiếp quá số lần do đơn vị quy định, phần mềm ứng dụng phải tự động khóa tạm thời không cho người dùng tiếp tục sử dụng (quy định hiện hành không được xác thực sai quá 05 lần liên tiếp).

4. Hướng dẫn tình tiết “có tính chất chuyên nghiệp” trong tội rửa tiền

Ngày 24/5/2019, HĐTP TANDTC ban hành Nghị quyết 03/2019/NQ-HĐTP hướng dẫn áp dụng Điều 324 của Bộ luật Hình sự về tội rửa tiền.

Theo đó, phạm tội rửa tiền có tính chất chuyên nghiệp quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 324 của Bộ luật hình sự được hướng dẫn như sau:

Người phạm tội phải đáp ứng 02 yếu tố gồm:

- Thực hiện hành vi rửa tiền từ 05 lần trở lên.

Không phân biệt đã bị truy cứu trách nhiệm hình sự hay chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu chưa hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc chưa được xóa án tích.

- Lấy khoản lợi bất chính thu được từ việc rửa tiền làm nguồn thu nhập.

Nghị quyết 03/2019/NQ-HĐTP có hiệu lực từ ngày 07/7/2019.

>> XEM BẢN TIẾNG ANH CỦA BÀI VIẾT NÀY TẠI ĐÂY

Chia sẻ bài viết lên facebook 5,455

VĂN BẢN NỔI BẬT MỚI CẬP NHẬT
  • 18:05 | 11/07/2025 Nghị định 190/2025/NĐ-CP sửa đổi Nghị định 118/2021/NĐ-CP hướng dẫn Luật Xử lý vi phạm hành chính được sửa đổi theo Nghị định 68/2025/NĐ-CP và Nghị định 120/2021/NĐ-CP quy định chế độ áp dụng biện pháp xử lý hành chính giáo dục tại xã, phường, thị trấn
  • 18:00 | 11/07/2025 Nghị định 188/2025/NĐ-CP hướng dẫn Luật Bảo hiểm y tế
  • 16:20 | 11/07/2025 Nghị định 201/2025/NĐ-CP quy định chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của đại học quốc gia
  • 16:15 | 11/07/2025 Thông tư 13/2025/TT-BNV quy định Hệ thống chỉ tiêu thống kê ngành Nội vụ
  • 16:10 | 11/07/2025 Thông tư 39/2025/TT-BNNMT quy định về nội dung đề án đóng cửa mỏ khoáng sản, phương án đóng cửa mỏ khoáng sản và mẫu văn bản trong hồ sơ đóng cửa mỏ khoáng sản
  • 16:05 | 11/07/2025 Thông tư 38/2025/TT-BNNMT quy định về phương pháp xác định chi phí đánh giá tiềm năng khoáng sản, thăm dò khoáng sản phải hoàn trả; mẫu văn bản trong hồ sơ xác định, phê duyệt chi phí đánh giá tiềm năng khoáng sản, thăm dò khoáng sản phải hoàn trả; mẫu văn bản trong hồ sơ xác định, phê duyệt, quyết toán tiền cấp quyền khai thác khoáng sản; mẫu văn bản trong đấu giá quyền khai thác khoáng sản
  • 16:00 | 11/07/2025 Thông tư 36/2025/TT-BNNMT quy định về khai thác khoáng sản, khai thác tận thu khoáng sản và thu hồi khoáng sản
  • 14:50 | 11/07/2025 Thông tư 53/2025/TT-BCA sửa đổi Thông tư 55/2021/TT-BCA hướng dẫn Luật Cư trú được sửa đổi bởi Thông tư 66/2023/TT-BCA; Thông tư 56/2021/TT-BCA quy định về biểu mẫu trong đăng ký, quản lý cư trú được sửa đổi bởi Thông tư 66/2023/TT-BCA; Thông tư 17/2024/TT-BCA hướng dẫn Luật Căn cước
  • 17:55 | 10/07/2025 Nghị định 200/2025/NĐ-CP hướng dẫn Luật Phòng thủ dân sự
  • 17:50 | 10/07/2025 Nghị định 199/2025/NĐ-CP sửa đổi Nghị định 26/2023/NĐ-CP về Biểu thuế xuất khẩu, Biểu thuế nhập khẩu ưu đãi, Danh mục hàng hóa và mức thuế tuyệt đối, thuế hỗn hợp, thuế nhập khẩu ngoài hạn ngạch thuế quan
Điện thoại: (028) 3930 3279 (06 lines)
E-mail: info@ThuVienPhapLuat.vn
Đơn vị chủ quản: Công ty cổ phần LawSoft. Giấy phép số: 32/GP-TTĐT, do Sở TTTT TP. HCM cấp ngày 15/05/2019 Địa chỉ: Tầng 3, Tòa nhà An Phú Plaza, 117-119 Lý Chính Thắng, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam Chịu trách nhiệm chính: Ông Bùi Tường Vũ - Số điện thoại liên hệ: 028 3935 2079