Các trường hợp sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng 2025

Các trường hợp sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng 2025 (Hình ảnh từ Internet)

Các trường hợp sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng 2025

Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:

- Trường hợp 1: Theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản;

- Trường hợp 2: Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;

- Trường hợp 3: Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi Có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi Có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót;

- Trường hợp 4: Khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.

Lưu ý: Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu thực hiện phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thanh toán thì chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.

(Khoản 1, 3 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP)

Quy trình tặng 100.000 đồng dịp lễ Quốc khánh 2/9 qua tài khoản hưởng an sinh xã hội thế nào?

Trong không khí cả nước tưng bừng phấn khởi chào mừng kỷ niệm 80 năm Cách mạng Tháng Tám và Quốc khánh 2/9, để tiếp tục thể hiện sự quan tâm sâu sắc của Đảng và Nhà nước đối với toàn thể nhân dân, triển khai ý kiến chỉ đạo của đồng chí Tổng Bí thư Tô Lâm, Đảng ủy Chính phủ đã trình Bộ Chính trị về việc tổ chức tặng quà cho người dân nhân dịp kỷ niệm 80 năm Cách mạng Tháng Tám và Quốc khánh 2/9. Tại văn bản số 17129-CV/VPTW ngày 28 tháng 8 năm 2025 của Văn phòng Trung ương, Bộ Chính trị đã đồng ý về chủ trương tặng quà người dân nhân dịp kỷ niệm 80 năm Cách mạng Tháng Tám và Quốc khánh 2/9.

Để kịp thời triển khai ý kiến chỉ đạo của Bộ Chính trị, Thủ tướng Chính phủ yêu cầu Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ Công an và Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương theo chức năng, nhiệm vụ được giao căn cứ ý kiến chỉ đạo của Bộ Chính trị tại văn bản số 17129-CV/VPTW, phối hợp chặt chẽ, triển khai ngay việc rà soát đối tượng nhận quà tặng và thực hiện chuyển phần quà đến người dân bằng biện pháp phù hợp (chuyển khoản hoặc trực tiếp) trong thời gian sớm nhất có thể, xong trước ngày Quốc khánh 02/9/2025.

Mức quà tặng: 100.000 đồng/người dân, cho toàn dân ăn Tết Độc lập

Cụ thể, tại Công văn 13578/BTC-NSNN năm 2025 thì đối với việc tặng quả qua tài khoản hưởng an sinh xã hội (ASXH):

Bước 1: Cục CSQLHC về TTXH trích xuất danh sách công dân trong cơ sở dữ liệu quốc gia (CSDLQG) về dân cư thuộc đối tượng tặng quả, chỉ tiết theo các biểu mẫu số 01A, số 02A và số 03A kèm theo văn bản này; bàn giao cho công an tỉnh qua phần mềm yêu cầu trao đổi trên nền tảng CSDLQG về dân cư để bàn giao cho công an xã.

Bước 2: Công an xã tiếp nhận danh sách công dân, phối hợp với phòng chuyên môn về tài chính của xã, bàn giao cho UBND xã để lập danh sách tặng quà theo các biểu mẫu số 01B, số 02B và số 03B kèm theo văn bản này.

Bước 3: Căn cứ nguồn kinh phí bổ sung có mục tiêu từ ngân sách cấp tỉnh, UBND xã chỉ đạo Phòng chuyên môn về tài chính của xã lập giấy rút dự toán (kèm theo danh sách tặng quà quy định tại bước 2) gửi Kho bạc Nhà nước (KBNN) nơi giao dịch. Căn cứ thông tin lệnh thanh toán và danh sách tặng quả do KBNN gửi, ngân hàng thương mại nơi KBNN mở tài khoản có trách nhiệm chuyển tiền đến tài khoản hưởng an sinh xã hội của người nhận.

Bước 4: Phòng chuyên môn về tài chính của xã phối hợp Công an xã cập nhật danh sách người dân đã nhận, hoặc không nhận được quà tặng qua tài khoản hưởng ASXH, bảo đảm dữ liệu đầy đủ, không trùng lặp. 

Trường hợp người dân không nhận được quà tặng qua tài khoản hưởng ASXH, sẽ được tặng quà trực tiếp bằng tiền theo quy định.

Danh sách ngân hàng liên kết VNeID để nhận tiền an sinh xã hội

Theo Thông báo 56/TB-VPCP năm 2025, một trong những nhiệm vụ, giải pháp trọng tâm cần thực hiện trong thời gian tới mà Ủy ban Quốc gia về chuyển đổi số và Tổ Công tác triển khai Đề án 06 của Thủ tướng Chính phủ đã giao Bộ Công an thực hiện đó là:

Chủ trì, phối hợp với các ngân hàng (Vietinbank, Vietcombank, BIDV, Agribank, MB Bank) triển khai giải pháp để người dân tạo lập tài khoản an sinh xã hội, phấn đấu trong năm 2025, 100% người dân Việt Nam, mỗi người có một tài khoản an sinh xã hội. 

Thực hiện rà soát tài khoản của người dân trên VNeID; tài khoản ngân hàng được liên kết với ứng dụng VNeID để làm sạch phục vụ chi trả an sinh xã hội, đảm bảo tính minh bạch, tránh lừa đảo.

Theo thông báo trên, các ngân hàng như Vietinbank, Vietcombank, BIDV, Agribank, MB Bank được thực hiện liên kết tài khoản ngân hàng với VNeID để phục vụ chi trả an sinh xã hội, đảm bảo tính minh bạch, tránh lừa đảo.

Tuy nhiên, tới thời điểm hiện tại, ngoài các ngân hàng nêu trên thì các tài khoản ngân hàng và tài khoản mobie money sau đây cũng được liên kết với VNeID để nhận tiền an sinh xã hội bao gồm: 

LPBank, Nam A Bank, PVcomBank, Sacombank, VNPT Money, Co-opBank, ShihanBank, TPBank, NCB, HDBANK,KienlongBank, BVBank, ACB.