Bổ sung giấy tờ tại hồ sơ mở tài khoản thanh toán với cá nhân

Như Ý

Theo đó, đối với trường hợp cá nhân mở TKTT thông qua người giám hộ, người đại diện theo pháp luật (gọi chung là người đại diện theo pháp luật) thì ngoài giấy đề nghị mở TKTT và giấy tờ cá nhân của người mở thì cần thêm các giấy tờ sau:

- Trường hợp người đại diện theo pháp luật là cá nhân: Giấy tờ tuỳ thân của người đại diện theo pháp luật của cá nhân và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với cá nhân mở TKTT;

- Trường hợp người đại diện theo pháp luật là pháp nhân:

+ Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật;

+ Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của pháp nhân đó đối với cá nhân mở tài khoản thanh toán;

+ Giấy tờ tuỳ thân và giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp của pháp nhân đó.

(Quy định hiện hành tại Thông tư 23 chỉ quy định phải bổ sung thêm thẻ CCCD/CMND/ hộ chiếu còn thời hạn của người giám hộ, người đại diện theo pháp luật và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với chủ tài khoản).

Thông tư 16/2020/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 05/3/2021.