Phạt đến 20 triệu khi lợi dụng việc tổ chức hụi để cho vay lãi nặng vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định

Phạt đến 20 triệu khi lợi dụng việc tổ chức hụi để cho vay lãi nặng vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định (Hình từ Internet)

Ngày 30/10/2025, Chính phủ ban hành Nghị định 282/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng, chống bạo lực gia đình.

Phạt đến 20 triệu khi lợi dụng việc tổ chức hụi để cho vay lãi nặng vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định 

Theo Điều 19 Nghị định 282/2025/NĐ-CP quy định mức phạt về vi phạm quy định về họ, hụi, biêu, phường như sau:

(1) Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

- Không thông báo cho các thành viên về nơi cư trú mới trong trường hợp có sự thay đổi;

- Không thông báo đầy đủ về số lượng dây họ, hụi, biêu, phường (sau đây gọi tắt là họ), phần họ, kỳ mở họ hoặc số lượng thành viên của từng dây họ mà mình đang làm chủ họ cho người muốn gia nhập dây họ;

- Không lập biên bản thỏa thuận về dây họ hoặc lập biên bản nhưng không có các nội dung chủ yếu theo quy định của pháp luật;

- Không lập sổ họ;

- Không giao các phần họ cho thành viên lĩnh họ tại mỗi kỳ mở họ;

- Không cho các thành viên xem, sao chụp sổ họ và cung cấp các thông tin liên quan đến dây họ khi có yêu cầu;

- Không giao giấy biên nhận cho thành viên khi góp họ, lĩnh họ, nhận lãi, trả lãi hoặc thực hiện giao dịch khác có liên quan.

(2) Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

- Không thông báo bằng văn bản cho Ủy ban nhân dân cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức dây họ có giá trị các phần họ tại một kỳ mở họ từ 100.000.000 đồng trở lên;

- Không thông báo bằng văn bản cho Ủy ban nhân dân cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức từ hai dây họ trở lên.

(3) Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

- Lợi dụng việc tổ chức họ để cho vay lãi nặng mà lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015;

- Tổ chức họ để huy động vốn trái pháp luật.

(4) Biện pháp khắc phục hậu quả:

Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản (3).

Quy định về mức phạt tiền tối đa, tổ chức bị xử phạt vi phạm hành chính

Tại Điều 5 Nghị định 282/2025/NĐ-CP quy định mức phạt tiền tối đa, tổ chức bị xử phạt vi phạm hành chính như sau:

- Mức phạt tiền tối đa trong lĩnh vực phòng, chống bạo lực gia đình đối với cá nhân là 30.000.000 đồng, đối với tổ chức là 60.000.000 đồng; mức phạt tiền tối đa trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội đối với cá nhân là 40.000.000 đồng, đối với tổ chức là 80.000.000 đồng; mức phạt tiền tối đa trong lĩnh vực phòng, chống tệ nạn xã hội đối với cá nhân là 75.000.000 đồng, đối với tổ chức là 150.000.000 đồng.

- Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định 282/2025/NĐ-CP là mức phạt được áp dụng đối với hành vi vi phạm hành chính của cá nhân. Đối với tổ chức có cùng hành vi vi phạm, mức phạt tiền gấp 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân.

- Tổ chức quy định tại các khoản (1), (2) bao gồm:

+ Tổ chức kinh tế và các đơn vị phụ thuộc được thành lập theo quy định của pháp luật;

+ Mặt trận Tổ quốc Việt Nam, tổ chức chính trị - xã hội, tổ chức chính trị xã hội - nghề nghiệp, tổ chức xã hội, tổ chức xã hội - nghề nghiệp, quỹ xã hội, quỹ từ thiện, tổ chức phi chính phủ và tổ chức trực thuộc các cơ quan tổ chức này;

+ Cơ quan nhà nước, đơn vị vũ trang nhân dân, cơ quan thuộc hệ thống tổ chức Đảng Cộng sản Việt Nam (trừ các cơ quan, đơn vị có hành vi vi phạm mà hành vi đó thuộc nhiệm vụ quản lý nhà nước được giao);

+ Đơn vị sự nghiệp;

+ Tổ chức tôn giáo, tổ chức tôn giáo trực thuộc, tổ chức nước ngoài;

+ Tổ chức khác được thành lập theo quy định của pháp luật.

- Hộ gia đình, hộ kinh doanh đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật vi phạm các quy định của Nghị định 282/2025/NĐ-CP bị xử phạt như đối với cá nhân.