02 trường hợp chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng bị buộc chấm dứt hoạt động

Tiến Thịnh

02 trường hợp chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng bị buộc chấm dứt hoạt động

Theo đó tại khoản 10 Điều 1 Thông tư 30/2024/TT-NHNN đã sửa đổi Điều 19 Thông tư 53/2018/TT-NHNN đã quy định về 02 trường hợp chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng bị buộc chấm dứt hoạt động, cụ thể:

- Có bằng chứng chứng minh hồ sơ đề nghị thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp có thông tin sai sự thật dẫn đến việc đánh giá sai lệch việc đáp ứng điều kiện thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

- Hoạt động không đúng nội dung hoạt động được phép theo quy định của pháp luật.

Khi phát hiện tổ chức tín dụng phi ngân hàng thuộc một trên, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng có văn bản nêu rõ lý do gửi Ngân hàng Nhà nước đề nghị chấm dứt hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị chấm dứt hoạt động chi nhánh tổ chức tín dụng phi ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc trong quá trình thanh tra, giám sát phát hiện trường hợp buộc chấm dứt hoạt động thực hiện như sau:

-  Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản hoặc trình Thống đốc có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng phi ngân hàng chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp theo thẩm quyền.

Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng phi ngân hàng chấm dứt hoạt động, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải tiến hành các thủ tục pháp lý theo quy định của pháp luật để chấm dứt hoạt động;

Đồng thời, có văn bản báo cáo Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh kết quả chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp.

Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được báo cáo, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có trách nhiệm thông báo bằng văn bản các thông tin về chấm dứt hoạt động chi nhánh mà tổ chức tín dụng phi ngân hàng báo cáo cho cơ quan đăng ký kinh doanh cấp tỉnh.

Xem chi tiết tại Thông tư 30/2024/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 01/7/2024.