Hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng từ 01/7/2024

Hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng từ 01/7/2024 (Hình từ internet)

Ngày 28/6/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 21/2024/TT-NHNN quy định về nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.

Hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng từ 01/7/2024

Theo đó, hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng được quy định như sau:

- Điều kiện đối với bộ chứng từ theo thư tín dụng được mua hẳn miễn truy đòi:

+ Được phát hành theo tập quán thương mại quốc tế về thư tín dụng;

+ Thuộc quyền thụ hưởng hợp pháp của khách hàng;

+ Chưa được thanh toán;

+ Bộ chứng từ đã được ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận chấp nhận thanh toán.

- Trường hợp khách hàng là người không cư trú, ngân hàng chỉ được mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng khi ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận thư tín dụng là người cư trú.

- Đồng tiền mua bộ chứng từ:

+ Đối với bộ chứng từ theo thư tín dụng phát hành bằng đồng Việt Nam, ngân hàng được mua bằng đồng Việt Nam;

+ Đối với bộ chứng từ theo thư tín dụng phát hành bằng ngoại tệ, ngân hàng thực hiện mua bằng ngoại tệ ghi trên thư tín dụng hoặc quy đổi ra đồng Việt Nam, đồng ngoại tệ khác theo tỷ giá thỏa thuận.

- Ngân hàng đánh giá rủi ro đối với ngân hàng phát hành (trừ trường hợp ngân hàng mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng do chính ngân hàng phát hành) hoặc ngân hàng xác nhận nếu thư tín dụng được xác nhận để xem xét, thỏa thuận với khách hàng về việc mua hẳn bộ chứng từ, trong đó bao gồm nội dung: giá mua bán bộ chứng từ, đồng tiền mua bán, một số trường hợp được phép truy đòi từ khách hàng (nếu có), các nội dung khác do các bên thỏa thuận trên cơ sở giá trị thanh toán khi đến hạn thanh toán, ngày đến hạn thanh toán thư tín dụng và các nội dung khác.

- Trình tự, thủ tục mua và thanh toán bộ chứng từ thực hiện theo thỏa thuận giữa các bên, phù hợp với tập quán thương mại quốc tế về thư tín dụng và phải quy định cụ thể trong quy định nội bộ về hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng.

- Tổng số dư mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng theo thư tín dụng được tính vào tổng mức dư nợ cấp tín dụng của ngân hàng mua bộ chứng từ đối với ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận nếu thư tín dụng được xác nhận, trừ trường hợp ngân hàng mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng do chính ngân hàng phát hành.

(Điều 52 Thông tư 21/2024/TT-NHNN)

Các dịch vụ khác liên quan đến thư tín dụng từ 01/7/2024

Ngân hàng được cung cấp cho khách hàng các dịch vụ khác liên quan đến thư tín dụng theo quy định tại điểm e khoản 1 Điều 114 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 phù hợp với tập quán thương mại quốc tế về thư tín dụng, gồm:

- Các dịch vụ cung cấp cho khách hàng là bên bán, xuất khẩu hàng hóa, dịch vụ:

+ Thông báo thư tín dụng, thông báo sửa đổi thư tín dụng;

+ Kiểm tra, xử lý, xuất trình bộ chứng từ;

+ Sửa đổi, điều chỉnh thư đòi tiền theo yêu cầu của khách hàng;

+ Thanh toán bộ chứng từ;

+ Hủy thư tín dụng theo yêu cầu;

+ Chuyển nhượng thư tín dụng; sửa đổi chuyển nhượng thư tín dụng; hủy chuyển nhượng thư tín dụng;

+ Điện phí;

+ Chuyển phát bộ chứng từ;

+ Lập bộ chứng từ theo thư tín dụng;

+ Kiểm nháp chứng từ;

+ Tư vấn nghiệp vụ thư tín dụng;

+ Hoàn trả thư tín dụng bằng tiền của khách hàng;

+ Chuyển nhượng bộ chứng từ theo thư tín dụng;

+ Thông báo chấp nhận bộ chứng từ;

+ Các dịch vụ khác phù hợp với tập quán thương mại quốc tế về thư tín dụng.

- Các dịch vụ cung cấp cho khách hàng là bên mua, nhập khẩu hàng hóa, dịch vụ:

+ Tư vấn nghiệp vụ thư tín dụng;

+ Bảo lãnh nhận hàng, ký hậu vận đơn, ủy quyền nhận hàng;

+ Điện phí;

+ Chuyển phát bộ chứng từ;

+ Các dịch vụ khác phù hợp với tập quán thương mại quốc tế về thư tín dụng.

(Điều 53 Thông tư 21/2024/TT-NHNN)