Đã có Thông tư 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng

Đã có Thông tư 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng (Hình từ Internet)

Ngày 15/5/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng.

Thông tư 04/2025/TT-NHNN

Đã có Thông tư 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng

Theo đó, tại Thông tư 04/2025/TT-NHNN thì Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã quy định về thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng như sau:

- Thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu là khoảng thời gian cần thiết để lưu trữ hồ sơ, tài liệu được tính từ năm kết thúc công việc.

- Ban hành kèm theo Thông tư 04/2025/TT-NHNN Phụ lục bảng thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng, bao gồm:

+ Nhóm I: Hồ sơ, tài liệu chung ngành Ngân hàng;

+ Nhóm II: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực chính sách tiền tệ;

+ Nhóm III: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thanh toán;

+ Nhóm IV: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực tín dụng;

+ Nhóm V: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực dự báo, ổn định tiền tệ-tài chính;

+ Nhóm VI: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực ngoại hối;

+ Nhóm VII: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thị trường tiền tệ;

+ Nhóm VIII: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực kế toán ngân hàng Trung ương;

+ Nhóm IX: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực phát hành và kho quỹ;

+ Nhóm X: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực quản lý, giám sát an toàn hoạt động các tổ chức tín dụng;

+ Nhóm XI: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực phòng, chống rửa tiền;

+ Nhóm XII: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thông tin tín dụng;

+ Nhóm XIII: Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực bảo hiểm tiền gửi.

- Việc áp dụng các quy định về thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu theo quy định tại Thông tư 04/2025/TT-NHNN được thực hiện như sau:

+ Mức xác định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu không được thấp hơn mức thời hạn lưu trữ được quy định tại Phụ lục ban hành kèm theo Thông tư 04/2025/TT-NHNN;

+ Đối với hồ sơ, tài liệu hình thành trong hoạt động của cơ quan, đơn vị, tổ chức chưa được quy định tại Thông tư 04/2025/TT-NHNN, cơ quan, đơn vị, tổ chức có thể áp dụng thời hạn lưu trữ tương đương với nhóm hồ sơ, tài liệu tương ứng quy định tại Thông tư 04/2025/TT-NHNN và các quy định của pháp luật có liên quan.

Hướng dẫn áp dụng Luật Lưu trữ và pháp luật có liên quan

Việc áp dụng Luật Lưu trữ và pháp luật có liên quan được thực hiện theo quy định tại Điều 3 Luật Lưu trữ 2024 như sau:

- Việc lưu trữ tài liệu thuộc Phông lưu trữ Nhà nước Việt Nam, tài liệu lưu trữ tư có giá trị đặc biệt phải tuân thủ quy định của Luật Lưu trữ 2024, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 3 Luật Lưu trữ 2024.

- Trường hợp tài liệu lưu trữ được công nhận là bảo vật quốc gia hoặc công nhận, ghi danh hình thức khác theo quy định của Luật Di sản văn hóa 2001 và luật khác có liên quan thì ngoài việc thực hiện theo quy định của Luật Lưu trữ 2024, còn phải thực hiện theo quy định của Luật Di sản văn hóa 2001 và luật khác có liên quan. Việc mang tài liệu lưu trữ được công nhận là bảo vật quốc gia ra nước ngoài do Thủ tướng Chính phủ quyết định.

- Trường hợp luật khác có quy định khác về thời hạn lưu trữ và trách nhiệm quản lý tài liệu lưu trữ tại lưu trữ hiện hành thì thực hiện theo quy định của luật đó.

- Việc lưu trữ tài liệu thuộc Phông lưu trữ Đảng Cộng sản Việt Nam thực hiện theo quy định của cơ quan có thẩm quyền của Đảng Cộng sản Việt Nam.

- Tổ chức, cá nhân, gia đình, dòng họ, cộng đồng quyết định việc áp dụng quy định của Luật Lưu trữ 2024 đối với lưu trữ tài liệu lưu trữ tư không thuộc trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 3 Luật Lưu trữ 2024.

Xem thêm tại Thông tư 04/2025/TT-NHNN có hiệu lực từ 01/7/2025.