Từ 01/11/2025, giao dịch chuyển khoản từ 500 triệu đồng phải báo cáo cơ quan nhà nước

Từ 01/11/2025, giao dịch chuyển khoản từ 500 triệu đồng phải báo cáo cơ quan nhà nước (Hình ảnh từ Internet)

Ngày 15/09/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện Luật Phòng, chống rửa tiền, có hiệu lực từ ngày 01/11/2025.

Từ 01/11/2025, giao dịch chuyển khoản từ 500 triệu đồng phải báo cáo cơ quan nhà nước

Cụ thể, tại Điều 9 Thông tư 27/2025/TT-NHNN thì đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin tại khoản 3 Điều 9 Thông tư 27/2025/TT-NHNN và báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định tại khoản 1 Điều 10 Thông tư 27/2025/TT-NHNN khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau đây:

- Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 27/2025/TT-NHNN cùng ở Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

- Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 27/2025/TT-NHNN ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Như vậy, các đối tượng giao dịch bằng hình thức chuyển tiền điện tử (chuyển khoản) có mức giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên (đối với giao dịch trong nước) hoặc giao dịch từ 1.000 USD trở lên (đối với giao dịch nước ngoài) thì phải có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử.

* Lưu ý: Trường hợp đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính trung gian trong giao dịch chuyển tiền điện tử không phải thực hiện báo cáo theo quy định trên.

Xem thêm Thông tư 27/2025/TT-NHNN có hiệu lực thi hành từ ngày 01/11/2025, trừ trường hợp:

(1) Các đối tượng báo cáo tiếp tục thực hiện quy định về quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro theo quy định hiện hành đến hết ngày 31/12/2025.

Kể từ ngày 01/01/2026, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm hoàn thành việc điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro, để bảo đảm tuân thủ đầy đủ các quy định tại Thông tư 27/2025/TT-NHNN.

(2) Quy định tại điểm b khoản 1 Điều 10 Thông tư 27/2025/TT-NHNN có hiệu lực thi hành từ ngày 01/01/2026.

Thông tư 09/2023/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền hết hiệu lực kể từ ngày 01/11/2025.