Bổ sung mức phạt tiền hành vi giả mạo thông tin khách hàng trên chứng từ thanh toán trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng (Dự kiến)

Bổ sung mức phạt tiền hành vi giả mạo thông tin khách hàng trên chứng từ thanh toán trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng (Dự kiến) (Hình ảnh từ Internet)

Bộ Tư pháp đã công bố dự thảo Nghị định thay thế Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Dự thảo Nghị định

Bổ sung mức phạt tiền hành vi giả mạo thông tin khách hàng trên chứng từ thanh toán trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng (Dự kiến)

Tại khoản 1 ĐIều 30 dự thảo Nghị định đề xuất phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với hành vi sửa chữa, tẩy xóa không đúng quy định trên các phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán; khai man, giả mạo thông tin khách hàng trên chứng từ thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cụ thể, tại dự thảo Nghị định đã đề xuất tăng mức phạt tiền đối với hành vi do tính chất, mức độ nghiêm trọng, ngày càng tinh vi, phức tạp của các hành vi vi phạm trong lĩnh vực thanh toán tại khoản 1 Điều 13 Luật Kế toán 2015 và khoản 1 Điều 4 Thông tư 15/2024/TT-NHNN. 

Tại Công điện 139/CĐ-TTg ngày 23/12/2024 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, xử lý hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng công nghệ cao, trên không gian mạng, Thủ tướng Chính phủ đã giao NHNN một số nhiệm vụ liên quan đến việc mở và sử dụng TKTT; trong đó có nhiệm vụ nghiên cứu bổ sung quy định về việc kiểm tra, đối chiếu yếu tố sinh trắc học khi mở tài khoản mới, thay đổi thông tin về giấy tờ tùy thân và rút tiền trực tiếp tại quầy giao dịch; nghiên cứu, ban hành quy trình rà soát, nhận diện, giám sát tài khoản doanh nghiệp, các giao dịch nghi vấn sử dụng hoạt động phạm tội.

Xử lý trách nhiệm hình sự tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng

Căn cứ khoản 1 Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi bởi khoản 48 Điều 1 Luật Sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017 về Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng có quy định như sau:

Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng

1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

a) Cấp tín dụng cho trường hợp không được cấp tín dụng, trừ trường hợp cấp dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng;

b) Cấp tín dụng không có bảo đảm hoặc cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định của pháp luật;

c) Vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn cho hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng;

d) Cố ý nâng khống giá trị tài sản bảo đảm khi thẩm định giá để cấp tín dụng đối với trường hợp phải có tài sản bảo đảm;

đ) Vi phạm quy định của pháp luật về tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng;

e) Cấp tín dụng vượt giới hạn so với vốn tự có đối với một khách hàng và người có liên quan, trừ trường hợp có chấp thuận của người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;

g) Vi phạm quy định của pháp luật về góp vốn, giới hạn góp vốn, mua cổ phần, điều kiện cấp tín dụng;

h) Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp; làm giả chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán; sử dụng chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán giả;

i) Kinh doanh vàng trái phép hoặc kinh doanh ngoại hối trái phép;

k) Tiến hành hoạt động ngân hàng khi chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cho phép theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Luật Các tổ chức tín dụng.

...

Theo đó, việc làm giả phương thức thanh toán là hành vi vi phạm pháp luật và sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự hiện hành.

Xem thêm dự thảo Nghị định.