Văn bản hợp nhất Thông tư hướng dẫn hoạt động đại lý thanh toán (VBHN 28/VBHN-NHNN)

Văn bản hợp nhất Thông tư hướng dẫn hoạt động đại lý thanh toán (VBHN 28/VBHN-NHNN) (Hình từ internet)

Ngày 08/12/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Văn bản hợp nhất 28/VBHN-NHNN năm 2025 hợp nhất Thông tư quy định về hoạt động đại lý thanh toán.

Văn bản hợp nhất Thông tư hướng dẫn hoạt động đại lý thanh toán (VBHN 28/VBHN-NHNN)

Theo đó, Văn bản hợp nhất 28/VBHN-NHNN được hợp nhất từ 03 Thông tư của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm:

- Thông tư 07/2024/TT-NHNN ngày 21/6/2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động đại lý thanh toán, có hiệu lực kể từ ngày 01/7/2024;

- Thông tư 06/2025/TT-NHNN ngày 30/5/2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung khoản 7 Điều 7 Thông tư 07/2024/TT-NHNN ngày 21/6/2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động đại lý thanh toán, có hiệu lực kể từ ngày 01/7/2025.

- Thông tư 44/2025/TT-NHNN ngày 18/11/2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động đại lý thanh toán, có hiệu lực kể từ ngày 03/01/2026.

Như vậy, trên đây là chi tiết về 03 Thông tư hợp nhất thành Văn bản hợp nhất Thông tư hướng dẫn hoạt động đại lý thanh toán (VBHN 28/VBHN-NHNN) năm 2025 mới nhất.

Các nội dung hoạt động đại lý thanh toán

Điều 4 Thông tư 07/2024/TT-NHNN được sửa đổi bởi Thông tư 44/2025/TT-NHNN quy định về các nội dung hoạt động đại lý thanh toán như sau:

Bên giao đại lý được giao cho bên đại lý thực hiện một hoặc một số nghiệp vụ sau:

- Nhận hồ sơ mở tài khoản thanh toán; thực hiện kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ; đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của các tài liệu, thông tin, dữ liệu mà khách hàng cung cấp; tiến hành xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo hướng dẫn của bên giao đại lý để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán.

- Nhận hồ sơ phát hành thẻ ngân hàng; thực hiện kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ; đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của các tài liệu, thông tin, dữ liệu mà khách hàng cung cấp; tiến hành xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo hướng dẫn của bên giao đại lý để gửi cho bên giao đại lý và hướng dẫn khách hàng sử dụng thẻ ngân hàng.

- Tiếp nhận yêu cầu cung cấp dịch vụ thanh toán của khách hàng, lập, ký hoặc áp dụng các hình thức xác nhận bằng phương tiện điện tử, kiểm soát, xử lý chứng từ thanh toán của khách hàng, chuyển thông tin giao dịch của khách hàng cho bên giao đại lý, nhận tiền mặt từ khách hàng hoặc trả tiền mặt cho khách hàng nhằm thực hiện các giao dịch:

+ Nộp/rút tiền mặt vào/từ tài khoản thanh toán của khách hàng mở tại bên giao đại lý;

+ Nộp/rút tiền mặt vào/từ thẻ ghi nợ, thẻ trả trước định danh của khách hàng do bên giao đại lý phát hành;

+ Nộp tiền mặt để thanh toán dư nợ thẻ tín dụng của khách hàng do bên giao đại lý phát hành;

+ Thực hiện dịch vụ thanh toán lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ.

- Trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ thời điểm nhận được yêu cầu cung cấp dịch vụ thanh toán của khách hàng thì bên đại lý xử lý chứng từ thanh toán của khách hàng và thực hiện chuyển thông tin giao dịch của khách hàng cho bên giao đại lý, trừ trường hợp xảy ra sự cố hệ thống thông tin và/hoặc các điều kiện bất khả kháng khác không thể thực hiện được giao dịch của khách hàng.